Fraude
Abogado Seppi Esfandi
Con más de veinte años de experiencia defendiendo cargos de fraude bancario en Los Ángeles, Seppi Esfandi está aquí para ayudar a los clientes que necesitan representación. Su conocimiento, trayectoria y experiencia le permiten ostentar la distinguida clasificación entre los 70 mejores abogados de defensa criminal en California. En 2010, el Estado de California lo certificó como «Especialista Certificado» en derecho penal.
Fraude Bancario: Un Asunto Serio
El fraude bancario es una acusación grave que no debe tomarse a la ligera. Los acusados son sometidos a rigurosas investigaciones por parte de los fiscales estatales y federales. Si son condenados, enfrentan consecuencias importantes y que pueden cambiar sus vidas, incluidas multas y penas de cárcel. Una condena por fraude bancario también puede afectar negativamente las relaciones personales y los proyectos profesionales.
Por esta razón, es fundamental contar con representación legal de un abogado con experiencia en casos de fraude bancario. El abogado de fraude bancario en Los Ángeles, Seppi Esfandi, está comprometido en defender a los clientes acusados de estos cargos, ayudándolos a evitar multas innecesarias, sanciones o tiempo en prisión.
Una defensa sólida es esencial cuando enfrentas cargos de fraude bancario. Pero, ¿qué tipo de actividades pueden resultar en una acusación por fraude bancario? A continuación, te explicamos más.
Entendiendo el Fraude Bancario
El primer paso para construir una defensa contra los cargos de fraude bancario es comprender las leyes y sanciones asociadas con el delito. Si se sospecha que planeaste y ejecutaste un esquema para defraudar a una institución financiera, es probable que se presenten cargos de fraude bancario en tu contra.
Sin embargo, las leyes no son tan simples, y hay varias formas en las que se puede cometer fraude bancario. Veamos algunas de las categorías más comunes.
Fraude por Correo
Si se puede probar que intentaste obtener dinero a través de una representación fraudulenta en el correo, podrías ser declarado culpable de fraude por correo, además de fraude bancario
Fraude Electrónico
El fraude electrónico implica comunicaciones fraudulentas escritas, por radio o por teléfono con el fin de obtener dinero de manera ilegal. Si has utilizado cualquiera de estos métodos para defraudar a una institución financiera, puedes ser condenado por fraude electrónico
Fraude con Tarjeta de Crédito
En California, el fraude con tarjetas de crédito incluye tarjetas de acceso, lo que abarca tarjetas de crédito, débito y cajero automático.
Fraude Bancario en California
Aunque la mayoría de los casos de fraude bancario son procesados a nivel federal, el estado de California también tiene leyes que hacen ilegal defraudar a una institución financiera.
Existen varios estatutos en California relacionados con los cargos de fraude bancario. Por ejemplo, bajo el Código Penal de California 476 PC, es un delito escribir o pasar un cheque fraudulento.
Otras actividades que caen bajo este estatuto incluyen:
- Falsificación del nombre del emisor del cheque
- Alteración del monto del cheque
- Creación de un cheque falso
Otras actividades relacionadas incluyen el robo de cheques, la falsificación de documentos de bienes raíces y el fraude electrónico. En muchos casos, estas leyes estatales se superponen con las federales, y en todos los casos, las sanciones son severas.
Además, el Código Penal de California 115 PC suele estar asociado con fraudes relacionados con transacciones de bienes raíces, como la presentación de escrituras de propiedad falsas, cheques personales y registros bancarios. Bajo este estatuto, cada «instrumento» de fraude se considera una violación separada.
Cualquiera de las actividades anteriores puede clasificarse como delito menor o grave. Muchas de estas acusaciones conllevan hasta tres años de cárcel. Las sanciones también pueden incluir multas, restitución a las víctimas o libertad condicional.
Un abogado defensor con experiencia puede ayudarte a evitar estas sanciones. Si has sido acusado de fraude bancario en Los Ángeles o sus alrededores, busca la ayuda de un abogado que entienda la gravedad del cargo y sepa cómo manejar tu caso.
Defensas Comunes
No todos los casos de fraude bancario terminan en una condena, en gran parte debido a las numerosas defensas disponibles. Es importante recordar que cada caso es único, y tu abogado revisará tu situación específica para determinar la mejor estrategia de defensa.
Algunas defensas comunes incluyen:
- Falta de capacidad mental
- Falta de intención
- Violación de tus derechos
- No se cometió ningún delito
En el estado de California, el acusado a menudo debe pagar restitución a la víctima. Por eso es crucial contar con la mejor representación legal posible para defender tu caso.
Representación Confiable y Conocedora
Seppi Esfandi es un abogado de defensa criminal altamente calificado en Los Ángeles, con la experiencia que necesitas cuando enfrentas cargos de fraude bancario. Contáctanos hoy mismo para programar una revisión de tu caso. Podemos ayudarte a determinar el mejor curso de acción y los siguientes pasos para tu situación específica.
